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Carte Revolut : une carte bancaire sans frais à l’étranger – Avis

Fini les frais bancaires (ou presque) à l’étranger grâce à la carte bancaire Revolut. Simple, facile et rapide d’utilisation depuis l’application mobile, cette carte bancaire est une vraie révolution ! Je l’ai testée au Canada et en Hongrie et j’en suis conquise !

Avec la carte Revolut : on limite les frais bancaires à l’étranger !

 

Mise à jour de l’article le 18 février 2017 suite aux changements des conditions de Revolut et N26.

 

Si comme moi lorsque vous voyagez, vous payez des frais bancaires à chaque paiement ou retrait, alors cet article est fait pour vous :)

Je suis à la Caisse d’Epargne depuis toujours, je suis plus ou moins satisfaite du service et de ma carte Visa sauf que depuis que je voyage dans des pays qui ne possèdent pas l’euro, je fais face à des frais exorbitants : 2,8% + entre 3€ et 6€ de frais à chaque transaction (retrait ou paiement). Alors, après mon bilan à mon retour de Thaïlande et mes 33€ de frais bancaires en seulement 2 semaines de voyage, j’ai décidé de trouver un plan B avant de partir au Canada.

Grâce à d’autres voyageurs, j’ai entendu parler de la carte N26 (anciennement Number 26) et Revolut.

 

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En août 2016, N26 étant indisponible à ce moment là (sur liste d’attente pendant des mois), je décide de télécharger l’application Revolut. Je m’inscris et je me fais livrer gratuitement ma carte en seulement 4 jours en Hongrie. Je l’ai testée au Canada et en Hongrie et j’ai été ravie de voir que je n’ai eu aucun frais bancaire. Mais aujourd’hui, c’est un peu moins avantageux. Je vous explique pourquoi.

A l’époque (en 2016) cette carte bancaire était une vraie révolution : elle était totalement gratuite, vous la receviez chez vous en seulement quelques jours et vous pouviez l’utiliser partout sans frais bancaire sur internet et chez les commerçants en payant avec votre CB et vous pouviez retirer jusqu’à 650 € par mois sans frais. Au delà dès 650 € de retrait, il y avait 2% de frais.

N26 proposait un service encore plus avantageux : 0 € de frais bancaire, aucune limite de dépense.

Mais aujourd’hui, tout a changé ! On se doutait bien qu’un service si avantageux ne pouvait pas rester gratuit indéfiniment…

Alors aujourd’hui, je vous explique les avantages et les inconvénients de la carte Revolut.

 

Qu’est ce que la carte Revolut ?

Venu tout droit d’Angleterre, Revolut n’est pas une banque classique telle que la Caisse d’Epargne, la Société Générale, la BNP, etc. ni une banque en ligne comme Boursorama, HelloBank, etc. Non, Revolut est une banque mobile ! En fait, vous créez votre carte et gérez votre compte depuis leur application mobile disponible sur iOS et Android.

Affiliée à Mastercard, cette carte de paiement et de retrait qui coûte maintenant 6 €, vous permet de régler vos achats partout dans le monde SANS FRAIS* jusqu’à un certain montant et quelque soit la devise du pays.

Les avantages de la carte Revolut

  • Pas de commission, ni de frais si vous payez avec votre carte Revolut : sur internet ou chez les commerçants quelque soit le montant. Pas de frais non plus, si vous retirez moins de 200 € par mois.
  • Utilise le taux de change en vigueur
  • Création et gestion de son compte directement depuis son Smartphone
  • Livraison de la carte bancaire entre 3 et 5 jours
  • Vous choisissez votre code PIN
  • C’est également une carte sans contact
  • Vous pouvez l’utiliser partout dans le monde et même sur internet
  • Vous gérez vos dépenses en temps réel (vous recevez des notifications à chaque utilisation)
  • Transfert et virement d’argent simplifié
  • 3 devises sont disponibles pour gérer votre argent : EUR, GBP, USD
  • Vous pouvez l’utiliser dans 120 pays

Les inconvénients de la carte Revolut

  • Depuis quelques mois, la carte est devenue payante : 6 euros (à payer qu’une seule fois)
  • Pas d’épargne possible (mais vous gardez votre banque principale de toute façon)
  • Pas de découvert possible (au moins vous ne dépenserez pas plus que votre budget initial)
  • Les applications sont disponibles uniquement en anglais (de toute façon, il va falloir vous mettre à l’anglais si vous voyagez 😉 )
  • Il y a *2% de frais au delà de 200 € dépensés par mois (avant c’était au delà de 650 €)

Carte Revolut

Personnellement, j’ai été conquise par Revolut. On peut l’utiliser partout dans le monde et sur internet. On gère facilement son compte et ses dépenses en direct. Et c’est plus rassurant de partir en voyage avec 2 cartes bancaires plutôt qu’une, juste au cas où… :)

Retrouvez plus d’informations sur le site Revolut (EN)

 

Le FAQ sur le site de Revolut répond bien à toutes les questions que l’on peut se poser, n’hésitez pas à y jeter un oeil.

Astuce : Si vous ne parlez pas bien anglais, utilisez le navigateur Chrome sur ordinateur, faites un clic droit puis « Traduire en Anglais » 😉

Attention, soyez attentifs aux conditions car elles changent assez souvent ces derniers temps !

Si vous voulez comparer avec la carte N26, je vous invite à vous rendre sur leur site (disponible en Français). Les conditions sont un peu différentes et ils proposent 2 cartes bancaires. A vous de décider en fonction de vos besoins.

Cet article n’est en aucun cas sponsorisé. Je voulais juste vous partager un bon plan 😉



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34 réflexions sur “Carte Revolut : une carte bancaire sans frais à l’étranger – Avis

  1. Merci pour l’article, je pense que je vais l’utiliser quand je serais en Angleterre, mais du coup Si on veut retirer de l’argent, on peut utiliser la carte physique dans n’importe quelle banque ? ou alors y aura plus de frais sur une certaine banque et pas une autre ?

    • Bonjour Kawen, cela dépend des banques. En général, il n’y a pas de frais mais je sais qu’en Asie et en Australie par exemple, les banques imposent des frais. Donc il vaut mieux vérifier avant de retirer de l’argent.

  2. Bonjour,

    Nous allons au Canada dans les jours qui arrivent, et nous avons aussi un compte Revolut. Malheureusement nous avons eu l’occasion de tester celui-ci qu’au sein de l’Europe, ayant mis de l’argent dessus nous aimerions savoir comment procéder ensuite pour convertir en $ canadiens ou du moins savoir s’il faut procéder à un top up en dollars canadien (chose que je pense impossible à faire pour l’instant) ou est-ce que vous avez utilisé la carte là-bas en ayant juste mis une somme en euros ?

    Merci par avance de votre réponse :)

    • Hello, la conversation dans la monnaie du pays dans lequel tu es, se fait automatiquement. Donc tu top up ta carte en euros et l’utilise partout ailleurs sans te soucier du change 😉 Bon voyage au Canada !

  3. Bonjour !

    Petite question : dis moi quand nous avons une carte standard sans prendre l’option premium. Sais-tu jusqu’à combien d’Euro je peux déposer sur le compte ? Est ce qu’il a une limite sur une année ?

    Merci

  4. Bonjour Elodie,

    Merci beaucoup pour ton article. Je pars aux USA dans quelques semaines et cherche donc le « bon » service à utiliser ! J’ai une question cependant, sais-tu si les assurances liées aux cartes bancaires sont utilisables avec des services tels que Revolut ? Pour les voyageurs, c’est souvent une assurance importante qui peut s’avérer utile dans de nombreuses situations, ce serait donc dommage de ne pas pouvoir l’utiliser.

    Maud

    • Bonjour Maud, je ne me suis pas vraiment penchée sur la question de l’assurance puisque j’ai toujours une assurance voyage qui je pense me couvre mieux que les assurances liées aux CB. Je ne suis même pas sûre que Revolut propose une assurance. Tu peux toujours consulter le FAQ pour plus de détails : https://revolut.com/faq ou les contacter directement via l’application mobile.

  5. Bonjour Elodie,

    Petite précision concernant les inconvénients listés dans l’article.
    Les 2% de frais s’appliquent sur les retraits en liquides, pas au paiement.
    Ce qui pour le coup est une grosse différence!
    Il existe également une autre taxe de 0,5% au delà de 6 000€ de paiement dans une autre monnaie. (ex: J’alimente mon compte en euros et je paie aux US en dollars).
    Pour les paiements euros-euros, pas de limite!

    Je m’en sert depuis 1 an pour mes voyages à l’étranger et comme compte commun pour les vacances entre amis.
    Plus de prise de tète à recompter qui a payé quelles courses ou quels restaurants..

    Indispensable!

  6. Bonjour,

    Je préfère être certaine du fonctionnement alors je demande. Nous sommes d’accord on peut dépenser ce qu’on veut, il n’y a pas de frais?
    Il y a des frais que si on retire de l’argent soit plus de 500€ par mois?
    Par chance, savez-vous si pour fermer un compte Revolut, il y a un préavis ou des frais?

    Bonne soirée

    • Bonsoir Lucy,
      Alors que j’ai mis à jour mon article le week-end dernier après vérification des nouvelles conditions, je viens de voir qu’ils ont à nouveau changé la limite de retrait à 200 € (Grrrr! ça change trop souvent).
      Bref, pour résumer ce qui est écrit ici https://revolut.com/faq dans CARD :
      – Tu peux payer avec ta carte Revolut sans frais jusqu’à 5 000 € par mois (au delà 0,5% de frais)
      – Tu peux retirer 200 € par mois sans frais au delà tu auras 2% de frais à chaque retrait d’argent
      Je te conseille de rester informée des éventuels changements.
      Par ailleurs, je ne trouve pas d’information sur la fermeture d’un compte mais étant donné qu’il n’y a pas de frais et pas d’obligation d’utilisation. Tu retires tout l’argent que tu as sur ta carte et tu arrêtes de l’utiliser tout simplement 😉
      J’espère avoir répondu à tes questions. Bonne soirée :)

  7. Hé »on

    Mauvaise nouvelle! Maintenant 2% sont prélevés dès 200€ de retraits avec Revolut… je suis en train d’en faire l’amère expérience…

    • Hello Camille ! Oui j’ai vu ça ! Je vais mettre à jour mon article 😉 Mais pour ma part, ça reste plus avantageux que de payer avec ma CB classique. Par ailleurs, si tu payes en carte, tu n’as pas de frais.

      • Bonjour Elodie!

        merci pour ton article. Toutefois
        En es tu vraiment sûre que c’est une meilleure affaire…?

        Pour ma part j’ai effectué deux retraits ce mois ci, en Thaïlande, et avec la carte Revolut, et tous deux m’ont occasionnés des frais de plus de 5%. Leur support m’avait parlé de taux de change, et du fait que la monnaie thai était plus volatile / difficile à convertir… Ahem.

        Revolut n’est PAS un service gratuit, Revolut propose un service tout à fait convenable pour les paiements, mais que les voyageurs se ravisent et savent ce à quoi ils ont à faire. Un service PAYANT, qui DEGUISE ses frais, et bien que très peu ami avec les banques conventionnelles, au moins, tu sais où tu vas (et ce que tu payes la plupart du temps). Ici l’opacité est reine, et croyez moi, vous en faites les frais, au profit de REVOLUT.

        Pour les paiements et la praticité du service : OUI (bien que le taux de change soit toujours nettement à leur avantage, sans surprise )

        Pour les retraits NON, absolument pas (au dessus de leur limite de 200)

        Prenez vous une formule Intl à votre banque, beaucoup moins couteux…

        François

        • Bonjour François,

          Tout d’abord merci pour ton commentaire et de partager ton avis. Dans la vie rien n’est gratuit ! Alors forcément Revolut se prend sa commission mais comme tout le monde.

          Il faut savoir qu’en Thaïlande (et ailleurs en Asie) il y a des frais en payant en CB 2,5% je crois et même quand tu retires de l’argent. Il faut d’ailleurs tester différentes banques pour trouver celles qui en prélèvent le moins. Et comme tu le dis, pour les retraits c’est maintenant jusqu’à 200€ au delà, tu auras donc des frais.

          Perso, j’utilise cette carte au quotidien à Budapest et j’en suis contente. Le taux de change est correct. Je suis à la Caisse d’Epargne et ils ne proposent pas de carte internationale. Lorsque je suis arrivée à Budapest il y a 2 ans, j’utilisais cette carte et je peux te dire que j’avais pas mal de frais. Donc certes, la carte Revolut n’est peut-être pas parfaite mais elle fait son boulot pour moi, c’est à dire PAS ou très peu de frais.

    • J’ai une question : J’ai téléchargé l’application mais maintenant je ne sais vraiment pas comment commander et recevoir ma carte a la maison ?
      et comment fait on pour recharger la carte ?
      Désolé je ne suis pas vraiment forte en Anglais..
      Peut on mettre l’application en Francais?

      • Hello Léa ! Merci pour ton commentaire. Il me semble que l’application est disponible uniquement en anglais alors je vais essayer de t’aider :)

        Ici dans le FAQ : https://revolut.com/faq/gettingstarted.php?cat_id=2&cat_name=Card#parentVerticalTab1
        « How can I get a Revolut card? » Ils expliquent comment obtenir sa carte Revolut, il faut aller dans l’onglet « Card » de l’app et suivre les instructions. Ils vont te demander ton adresse, etc.

        Pour mettre de l’argent sur la carte, j’utilise « Top Up » dans l’onglet « Account ». J’ai ajouté les données de ma carte bleue classique au tout début et maintenant je n’ai plus qu’à ajouter le montant et mettre mon code CVV et le tour est joué. En quelques secondes tu as l’argent sur ta carte Revolut.

        Sinon, tu peux faire un transfert d’argent depuis ta CB classique mais en général ça prend 1 ou 2 jours pour recevoir l’argent (comme un virement sur un autre compte en fait, donc ça dépend de ta banque).

        Ici quelques explications : https://revolut.com/faq/gettingstarted.php?cat_id=2&cat_name=Card#parentVerticalTab4

        Astuce : si tu utilises le navigateur Chrome sur ordinateur, tu peux faire un clic droit puis « Traduire en Anglais » 😉

        N’hésites pas si tu as d’autres questions !
        Cheers!
        Elodie

  8. Salut ! Merci pour l’avis, super utile !
    La liste d’attente N26 s’est terminée il y a deux jours, ceux qui y sont peuvent ouvrir le compte gratuitement jusqu’au 30/11, pour les autres (et après), la CB sera payante ! Autre chose : à priori il y a maintenant des frais de 1,7% sur les retraits hors zone euro (toujours pour N26) mais ça reste gratuit pour les paiements : https://n26.com/fr/tarifs/?lang=fr

    • Merci pour ton commentaire Sandy :)
      En effet, j’ai reçu l’email de N26 et je viens de regarder les nouvelles conditions. Dommage ça paraît moins intéressant qu’au début même si ça reste avantageux en comparaison avec les cartes traditionnelles !

  9. Merci pour cet excellent article. Y a-t-il un lien officiel pour avoir l’ensemble des conditions de Revolut, notamment les frais et plafonds ? Je ne trouve rien de bien clair sur le site revolut.com
    Je suis également sur la liste d’attente de N26 et ai bien reçu le mail. Cependant il y aura maintenant des frais de 1,7% sur les retraits en devises. Je me demande donc s’il ne serait pas intéressant de combiner Revolut avec N26 pour tout ce qui est devise étrangère… L’un pour les retraits (limités ?) et l’autre pour les paiements.

    • Merci pour ton commentaire Rida :)
      En effet, j’ai reçu l’email de N26 et c’est moins intéressant qu’au début.. Je pense aussi que c’est une bonne idée de combiner les 2 cartes Revolut & N26. Mais à mon avis, il y a de grande chance pour que Revolut change prochainement ses conditions aussi !

  10. je confirme pour moi pareil.
    en plus le compte nickel augmente c est tarif au 1 janvier donc plus aucun intérêt.
    et dans quelques jour n26 arrive en France, les premier email on etait envoye.

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